Финансовый план – это индивидуальный помощник каждого начинающего инвестора. С его помощью можно сформировать портфель из тех инструментов, которые необходимы конкретно вам, исходя из ваших финансовых целей, размера дохода и риск-профиля. Узнать другую информацию про инвестиции, личные финансы и деньги в целом можно на сайте skedraft.ru
Финансовые цели инвестора
Наиболее частая ошибка большинства новичков — отсутствие инвестиционной цели. От цели зависит выбор инструментов, из которых будет составлен портфель: акции или облигации? Российский или, например, американский рынок? Финансовый план включает в себя: постановку любого количества целей и сроков их достижения.
Текущие ресурсы инвестора
Следующий важный шаг – определение ресурсов. Без ответов на эти вопросы не получится составить полное представление о финансовом положении инвестора.
- Что приносит доход и в каком размере?
- Какие есть расходы, какой их конкретный размер?
- Есть ли активы?
Подбор инвестиционных инструментов
Как говорилось ранее, выбор инструментов напрямую зависит от поставленных целей и сроков их достижения. “Финансовый план” позволит составить портфель с учетом следующих факторов:
- Поставленные цели
- Доходность
- Риск-профиль
Недостаточно просто определиться с инструментами. Мы также произведем расчет необходимых инвестиционных сумм для каждого инструмента, а также распределим инвестиции по инструментам в нужных пропорциях.