Дефляция — простыми словами

Понятие «дефляция» (от латинского слова «deflation») дословно переводится «сдуваться». Это процесс, который представляет собой противоположную сторону инфляции, и означает повышение реальной стоимости денег и понижение цен на товары. В сравнении с высокой инфляцией, дефляционный процесс считается более опасной угрозой для рыночной экономики. Что это такое дефляция и чем она отличается от других экономических процессов, будет простыми словами описано в этой статье.дефляция дословно переводится, как "сдуваться"

Определение и сущность дефляции

Дефляция — противоположность инфляции, редкая, но весомая тенденция к понижению средних показателей цен на товары и услуги. В отличие от инфляции, влияние которой сначала ощущает население, дефляция в первую очередь влияет на банки и предприятия, а после сказывается на гражданах. Объединяет дефляцию и инфляцию то, что оба процесса являются признаками проблем в экономике.

Финансовая политика государства при дефляции предполагает:

  • снижение уровня инфляции ниже нуля;
  • изъятие из обращения денежных масс;
  • повышенный контроль в валютной и торговой сфере;
  • выпуск и продажа государственных бумаг;
  • повышение налогов;
  • предотвращение увеличения заработной платы;
  • снижение расходов госбюджета.

Кроме этого, дефляция предусматривает повышение реальной стоимости денег и их покупательную способность. Такая ситуация опасна для экономики, так как обуславливает рост безработицы и высокий риск краха бизнеса.

В связи с искусственным уменьшением денежных средств в обороте растёт коэффициент дефляции, и это считается началом периода общего спада в экономике. Основной причиной дефляции является дефицит наличных денег, снижение заработной платы трудящихся и рецессионные процессы в промышленности, то есть сокращение производства.

Признаками дефляционного процесса являются:

  • падение потребительского спроса;
  • уменьшение заработной платы работающих;
  • стремительно увеличивающаяся безработица;
  • снижение цен на продукцию, выпускаемую национальными предприятиями.

Индекс потребительских цен позволяет учитывать, как вырос или упал реальный доход населения. Он влияет на курсы фондового рынка и рынка ценных бумаг, на процентные ставки по кредитам и используется при расчёте индексации пенсий, пособий и заработной платы бюджетников.

Факторы возникновения

Дефляция отличается от других процессов в экономике тем, что она не может возникнуть в течение короткого периода времени. Это долгий процесс, вызываемый множеством факторов. Важными условиями его развития являются:

ФакторОсобенность
Повышенный спрос на наличные и безналичные денежные средства.Население начинает меньше расходовать деньги, и больше откладывать, хранить накопленные средства дома или в банках. Средства уходят из оборота, следовательно, растёт ценность национальной валюты
Увеличение объёма производства.Предприятиями производится всё больше продукции, а доходы населения не меняются
Регулирование объёма денежной массы государственными мерамиГосударством, из-за борьбы с инфляцией, снижаются объёмы денежных масс в обороте. Такая дефляционная политика иногда даёт противоположный результат. Для измерения и расчёта денежной массы в экономике используются денежные агрегаты (виды денег, сгруппированные по степени ликвидности)
Сокращение объёма кредитования населенияСокращение объёма кредитов, выдаваемых населению, приводит к ситуации уменьшения количества денежных средств в обращении и риску дефляции

Виды дефляции, её плюсы и минусы

Хорошей считается дефляция, характеризующаяся стабильным повышением эффективности работы предприятий, снижением себестоимости выпускаемой продукции и ростом конкуренции. В такой ситуации, чтобы увеличить численность покупателей, производители снижают стоимость товара. При этом не происходит сокращение рабочих мест и не уменьшается зарплата работающих.

При падении потребительского спроса предприниматели вынуждены понижать цены на свою продукцию, в результате этого количество наличных денежных средств в обращении уменьшается, а реальная стоимость денег становится ниже. Как следствие, производители сокращают количество рабочих и понижают заработную плату. В такой ситуации дефляция означает начало экономического спада.

Отрицательные формы проявления дефляции:

  1. Экономика уходит в «дефляционную спираль». Падение стоимости товаров приводит к тому, что население не покупает дорогие товары, а выжидает, когда цены ещё больше снизятся. Это сокращает экономический рост, что приводит к возрастанию дефляции. И так повторяется много раз.
  2. Дефляционная спираль возникает не только в сфере обращения товаров, но и в обороте денежных средств. В такой ситуации люди массово закрывают депозиты, так как боятся, что банк обанкротится или же из-за недостатка денег. Это вызывает падение ликвидности рынка, уменьшение капитала в банковских структурах и пессимистическое настроение общества. Население больше откладывает, чем расходует.
  3. Многие экономические показатели можно понижать до определённого уровня. Заработная плата не может понижаться владельцами предприятия несколько раз, чтобы избежать убытков. По этой причине, при снижении стоимости продукции предприятие не получает прибыль и прекращается развитие производства.
  4. Дефляция отрицательно влияет на сферу кредитования. Население не берёт кредиты, которые нужно будет отдавать деньгами, стоимость которых выше, чем стоимость денежных средств, взятых в долг.

Дефляция негативно влияет на функционирование всего государственного механизма. Это проявляется следующими последствиями:

  • резким ростом уровня безработицы;
  • дисфункцией фондового рынка;
  • режимом жёсткой экономии и долговым кризисом государства;
  • стремительным сокращением ВВП и важнейших экономических показателей;
  • снижением заработной платы работающих и доходов граждан;
  • сокращением инвестиционного капитала;
  • потерей потребителями сбережений;
  • уменьшением в обороте денежной массы.

Разница между фактическим и потенциальным ВВП называется разрывом ВВП. Положительный разрыв ВВП называется инфляционным, а отрицательный разрыв ВВП – дефляционным (рецессионным).

Способы борьбы с дефляцией

Дефляция считается сложным и деструктивным экономическим процессом, который вызывает понижение уровня жизни населения и глубокий кризис в экономике. В практике мировой экономики этот процесс наблюдался редко, но неоднократно. Для выхода из него могут понадобиться многие годы. Основные методы борьбы с дефляцией:

МетодДействия
Экстренное введение денежных масс (денежная эмиссия).Это главный метод реагирования. На уровне предприятий это выражается в привлечении дополнительных инвестиций. В государстве ведущим субъектом является ЦБ, нейтрализующий последствия дефляции увеличением денежных масс. Оптимальность денежной эмиссии связана с проблемой оптимальности денег вообще и оптимальностью количества денег. Регулируемая денежная эмиссия относится к регуляторам экономики и корректирует фазы деловых циклов . При этом должен соблюдаться принцип умеренного эквивалента. Чрезмерным финансированием можно запустить обратный процесс – инфляцию
Снижение процентной ставкиПроцентные ставки по кредитам опускаются до 0%. Это способствует восстановлению кредитно-банковской системы и финансового состояния субъектов хозяйствования
Метод КейнсаЭто временная концепция , которая применяется для достижения краткосрочного результата. Создаётся временный дополнительный источник дохода, например, повышение налоговых нагрузок, увеличение действующих налогов и внедрение новых сборов.

Дефляция не исчезает самостоятельно. Этот процесс требует применения комплексных мер на уровне правительства. Грамотным стратегическим планом можно предотвратить последствия от падения цен и потребительского спроса. В противном случае может возникнуть дефляционный коллапс – разрушение промышленности государства.

Особенности дефляции в России

Может ли возникнуть дефляция в России? Ответ на это вопрос был бы однозначно отрицательным ещё несколько лет назад. Сравнительная таблица нескольких лет:

ГодУровень инфляции
19922508,8% (после распада СССР)
19970.11
199884,4% (дефолт)
20140.11
20150.13
20160.053
20170.025

Если такая динамика будет продолжаться, это может привести к дефляции. Однако российская экономика имеет свою специфику, которая делает это маловероятным. Несмотря на стабильность национального рубля, его курс зависит от доллара и стоимости нефти. Следовательно, процессы в экономике внутри страны влияют на уровень инфляции меньше, чем внешние. И даже в случае применения избыточных мер сдерживания инфляции, возникновение дефляции маловероятно.

На небольшую вероятность дефляции в России указывает и отсутствие солидного «биржевого пузыря» (к примеру, «пирамида ГКО» в конце 90-х годов) или рынок недвижимости в 2008 году. Цена активов предприятий примерно соответствует реальной стоимости, поэтому резкого падения одновременно в нескольких областях экономики произойти не может.

Кроме этого, существует разница в потребительском поведении населения. Для большинства российских людей непонятно, как можно отказываться от покупок, если цены на товары упали. В России любое значительное падение цен вызывает ажиотажный спрос. Эксперты предполагают, что по состоянию инфляции на 2018 -2019 годы дефляции в России не будет, несмотря на понижение ключевой ставки ЦБ и снижение инфляции.

Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике

Причинами возникновения инфляции считают две концепции:

  1. Монетарную. Сторонники монетарных факторов считают, что причиной инфляции являются деньги:
  • увеличение денежной массы в обороте;
  • скорость обращения денежных средств.
  1. Немонетарную. Сторонники данной концепции утверждают, что причины инфляции вызваны как денежным обращением, так и влиянием производственной сферы:
  • ростом производственных затрат (строительство, оборудование и пр.);
  • инфляционными ожиданиями;
  • изменениями структуры спроса.

В современной экономической практике известны два серьёзных примера дефляционного процесса – в США в довоенные годы «Великой депрессии» и в Японии в конце 90-х годов. Европа в наши дни недалека от нулевой инфляции, цены в некоторых отраслях снижаются длительное время. Такая дефляция не является признаком серьёзного кризиса, хоть и снижает темп экономического роста.

Даже в самых развитых странах Европы уровень инфляции от 1% до 5% и зависит от роста ВВП и общего повышения уровня жизни. Если инфляция в 2% считается нормой в США и Европе, то дефляция в 2 % может вызвать серьёзный кризис в экономике, который способен пошатнуть экономическую стабильность.

Крупные дефляции в США

дефляция в СШАВ Соединённых Штатах Америки наблюдалось четыре периода разрушительных дефляций:

  1. В 1818 — 1821 годах. Стоимость сельскохозяйственной продукции снизилась на 50%. Сокращение кредита, которое вызвал финансовый кризис в Англии, привело к значительному сокращению металлических денег в США, банк также прекратил предоставлять денежные средства.
  2. В 1830 – 1843 годах. Эта дефляция полностью удовлетворяет оба признака, то есть обвал цен на товары и уменьшение доступного количества денежных средств.
  3. В 1873 – 1879 годах. Третья была после Гражданской войны и иногда называется «Большой дефляцией». Была вызвана возвратом к золотому стандарту и изъятием из обращения бумажных денег, напечатанных в период Гражданской войны.
  4. В 1930 – 1933 годах. Эти годы получили название «Великой депрессии». Уравнение Фишера описывает равновесие между денежной массой и скоростью оборота денежных средств с уровнем цен и объёмом производства продукции. С точки зрения этого уравнения произошло значительное снижение объёмов денежных масс, и дефляция утвердилась, несмотря на деньги, выпущенные Федеральной резервной системой. В это время отмечалось следующее:
  • большой недостаток наличности в обороте;
  • банкротство большинства предприятий;
  • крах банковского сектора и сопутствующих банковских операций;
  • среднее снижение цен на 10%;
  • максимальное значение уровня безработицы – 25%.

Дефляция в Японии

Самая серьёзная дефляция современности произошла в Японии. В 90-х годах XX века производственный кризис и крупные вливания китайского и американского капитала в экономику привели к стремительному падению стоимости японских товаров. Понадобилось около 10 лет для того, чтобы заставить экономику развиваться. В Японии совершилась технологическая революция, которая резко повысила уровень жизни населения.

Антиинфляционные меры государства

Учитывая современную нестабильную ситуацию в экономике, в статистике платёжных балансов разных стран последних лет присутствуют признаки неравенства. Это значит, что сальдо текущих операций и сальдо итогового баланса не будут равны нулю. Большие колебания сальдо вызывают отрицательные экономические последствия для страны. Например, при резком увеличении положительного сальдо происходит стремительный рост денежной массы, который стимулирует инфляцию.

Когда сальдо отрицательное, падает обменный курс валют, что негативно влияет на внешнюю экономику страны. Регулирование дефицитного платежного баланса происходит под контролем государства. Денежно-кредитное регулирование в условиях финансового кризиса должно проводиться в определённых границах и исключать противоречия. Для этого применяется несколько методов:

  1. Прямой контроль.
  2. Дефляция, как противодействие инфляции.
  3. Изменение курса обмена валют.

При тяжёлом экономическом положении, чтобы упорядочить движение денежных средств и укрепить денежную систему, государство проводит денежные реформы, такие как:

  • девальвация – официальное понижение стоимости валюты по отношению к иностранным валютам (свободно конвертируемым);
  • деноминация – это реформа, при которой денежная единица не меняется, но изменяется номинальная стоимость купюр (отсекается определённое количество нулей). Происходит обмен устаревших денег на новые;
  • ревальвация – официально повышается валютный курс денежной единицы государства;
  • нуллификация – это вариант деноминации, иногда совмещается с девальвацией, когда купюры старого образца обмениваются на новые по очень низкому курсу.

Антиинфляционная политика государства должна не только восстанавливать экономику в целом, но и повышать уровень жизни и доходов населения.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: