Расчетный счет для ИП и ООО в Тинькофф: тарифы и преимущества

«Тинькофф Банк» начал заниматься обслуживанием бизнеса относительно недавно и завоёвывает популярность в этой сфере рынка. Этому хорошо способствует специфика организации работы: у банка нет отделений, которые работают с посетителями, имеется один головной офис. Банк общается с клиентами дистанционно с помощью интернета, телефона и почтовых отправлений.  Юридические лица могут открыть расчётный счёт (р/с) в банке «Тинькофф» удалённо, при этом необходимо предоставить минимум документов.

Возможности р/с в банке «Тинькофф»

В большинстве банков все расчётные счета имеют общий доступный функционал. Можно:

  • сдавать выручку в банк;
  • переводить деньги при помощи торгового эквайринга;
  • снимать деньги на текущие расходы, выдавать заработную плату наличными, и на другие цели;
  • расплачиваться с поставщиками, платить за услуги и товары;
  • переводить средства госорганам и контрагентам;
  • переводить деньги неопределённому кругу лиц по другим основаниям;
  • получать платежи от контрагентов;
  • принимать другие переводы;
  • зачислять деньги сотрудникам на зарплатные карточки;
  • производить автоматические оплаты;
  • хранить денежные средства.

При выборе банка для оформления р/с клиенты оценивают дополнительный сервис, удобство и стоимость обслуживания. Новым клиентам «Тинькофф Банк» предлагает возможность ознакомиться с работой со счётом. Первые 2 – 3 месяца обслуживание счёта и осуществление операций бесплатное. Индивидуальным предпринимателям, которые открыли дело не больше 6 месяцев назад, бесплатный период предоставляется длительностью до полугода.

Чтобы зарегистрировать счёт, нужно подать заявку, которая отправляется с официального сайта «Тинькофф Банка». Сервис отличается простотой, на каждом этапе имеются подсказки. Бумажную документацию, которую нужно подписать клиенту, доставляет сотрудник банка. При регистрации сразу выдаётся номер р/с, на который тут же можно переводить деньги. Клиент может пополнять счёт у партнёров «Тинькофф Банка».

Банк работает с клиентами, применяя дистанционное банковское обслуживание (ДБО):

  1. Интернет банк.
  2. Приложение для смартфонов и планшетов.

Открыть счет в Тинькофф банке

Дополнительные возможности

«Тинькофф Банк» предлагает своим клиентам ряд дополнительных полезных возможностей:

  • каждый владелец р/с имеет личного менеджера, который помогает работать со счётом, консультирует и решает возникшие проблемы;
  • с помощью бухгалтерии, встроенной в интернет-банк, можно рассчитать налоги, подписать и отправить декларации;
  • банк сам производит расчеты взносов за страхование и уведомляет клиента, когда приближается срок платежа;
  • есть возможность переноса данных с одного аккаунта на другой счёт, если он принадлежит одному человеку;
  • банк предупреждает о лицах, не вызывающих доверия, которые появились в контактах клиента, и недобросовестных контрагентах;
  • банк может распознавать счета в форматах pdf и jpeg, что способствует заметному ускорению работы. Клиенту нужно просто сфотографировать или отсканировать нужный документ и отослать в банк.

Открытие р/с в режиме онлайн

В «Тинькофф Банк» можно открыть расчётный счёт с максимальным комфортом и быстротой. Открытие счёта с любым тарифным планом бесплатное. Каждый тарифный план предусматривает свою плату за обслуживание. Счета, открытые в иностранной валюте, обслуживаются бесплатно. Для регистрации понадобится минимальный набор документов. Специальные знания не нужны, только способность прочитать документы и заполнить анкету на сайте банка.

Открыть р/с достаточно просто. Для этого понадобится пройти несколько этапов:

  1. Подача заявки в банк.
  2. Сканирование и отправка документов по списку.
  3. Ожидание звонка из банка, согласование места и времени встречи с банковским сотрудником. Во время встречи сотрудник банка сфотографирует клиента, даст подписать договор и передаст необходимые документы.
  4. Затем на электронный адрес клиента отправят ссылку для входа в персональный кабинет. На номер телефона клиента придёт SMS с паролем и логином.
  5. Из персонального кабинета пройти авторизацию и подписать анкету.
  6. Через небольшой промежуток времени активируются карты и станут доступны все услуги.

Регистрация расчётного счёта ИП и юридического лица мало чем отличается. Различие составляет разный набор документов и регистрация доступа к счёту сотрудников фирмы.

Перейти на сайт Тинькофф

Как открыть р/с ИП

Индивидуальные предприниматели могут открыть расчётный счёт в «Тинькофф Банке» по вышеописанному алгоритму. Отличается лишь пакет документов, которые необходимо предоставить:

  • копию паспорта;
  • документ, удостоверяющий постановку на учёт в налоговые органы с ИНН.

Для того, чтобы подать заявку другие документы не понадобятся, нужно отсканировать и отослать в банк только эти. Однако, на встречу с сотрудником банка нужно будет принести:

  1. Справку из налоговой инспекции с ИНН.
  2. Выписку из Государственного реестра, удостоверяющую регистрацию предпринимателя.
  3. ОГРНИП.
  4. Справку из Росстата с персональным кодом.
  5. Если есть печать, нужно взять и её.

Открыть счет на сайте Тинькофф

Как открыть р/с ООО

Регистрация расчётных счетов юридических лиц, в том числе и ООО, осуществляется по общим правилам. Понадобятся следующие документы:

  • Паспорт;
  • устав ООО с учредительными документами;
  • свидетельство из налоговой инспекции и номер ИНН;
  • ОГРН;
  • приказ о назначении руководителя.

Открыть счет на сайте Тинькофф

РКО «Тинькофф Банка»

«Тинькофф Банк» предлагает клиентам дополнительные услуги, помогающие успешно вести бизнес:

УслугаОписание
ЭквайрингБанк бесплатно доставляет и настраивает терминалы, принимающие платежи. Также предоставляется круглосуточная поддержка и консультации личного менеджера. Если терминал ломается, банк заменяет его новым. Покупатели получают скидки и кэшбэк при оплате с карточек
Зарплатный проектУчаствующим в этом проекте предлагается удобная выплата заработной платы сотрудникам. Банк бесплатно выпускает и доставляет карты, зарплата зачисляется без комиссии. Предусмотрена поддержка персонального менеджера, даже без открытия расчётного счёта
Корпоративные картыКорпоративные карты предлагаются клиентам для удобства расчётов. Карты сразу привязаны к р/с, поэтому не нужно переводить деньги. Снятие наличных и оплаты с карточного счёта без комиссии. Если карта активно используется, счёт обслуживается бесплатно

Преимущества р/с «Тинькофф Банка»

Расчётные счета, открытые в «Тинькофф Банке» имеют ряд преимуществ:

  1. Получение реквизитов в день заявки. Реквизиты отправляются контрагентам по SMS и на электронную почту в день, когда подаётся заявка. Чаще всего р/с банк открывает за один день.
  2. Длительность платёжного дня. Платежи моментально отправляются на счета в другие банки с 01.00 до 21.00 по московскому времени.
  3. Начисление процентов на остаток по счёту. На остаток по расчётному счёту начисляется до 10% годовых.
  4. Предоставление персонального менеджера. Каждый клиент имеет своего человека в банке, который помогает быстро решить все вопросы по телефону или в чате.
  5. Доступность овердрафта. Можно продолжать платить контрагентам, даже если на счёте не осталось средств.
  6. Интеграция с бухгалтерией. Р/с интегрирован с программами 1С, Контур, Кнопка, Моё дело и Фингуру.
  7. Предусмотрены бонусы и подарки от партнёров.

Тарифы «Тинькофф Банка»

Основным объёмом услуг, которые предоставляют банки ИП и юридическим лицам, является расчётно-кассовое обслуживание (РКО). Через р/с иногда проходит до 100% оборота фирмы. Эта сумма может многократно варьироваться, если учитывать скорость прохождения транзакций.

Оплата расчётно-кассового обслуживания может начисляться следующим образом:

  • оплата обслуживания за определённое время (обычно 1 месяц);
  • оплата за конкретные операции (в процентах от суммы);
  • фиксированная оплата за количество операций.

В большинстве случаев все эти способы оплаты банк применяет для одного клиента: за что-то берётся фиксированная плата, за что-то пропорциональная сумме операций. Другой критерий назначения платы – тариф обслуживания, который выбрал клиент. Тариф выбирается индивидуально, учитывая специфику деятельности. Здесь наблюдается следующая закономерность: чем больше оборот средств, тем ниже стоимость проведения операций.

Подробнее на сайте Тинькофф

Основные тарифы и услуги р/с «Тинькофф Банка»:

УслугаПростойПродвинутыйПрофессиональный
Открытие счёта, выезд сотрудника, заверка документовБесплатноБесплатноБесплатно
Обслуживание (за месяц)
  • Первые 2 месяца бесплатно;
  • Далее 490 р.
  • Первые 2 месяца бесплатно;
  • Далее 1 990 р.
  • Первые 2 месяца бесплатно;
  • Далее 4 990 р.
Начисление процентов на остаток за месяц2% на минимальный остаток (максимум 1 т.р.)4% на минимальный остаток (максимум 4 т.р.)6% на минимальный остаток (максимум 10 т.р.)
Платёж на счёт юридического лица в банк «Тинькофф»Без комиссииБез комиссииБез комиссии
Платёж в налоговые или бюджетные органыБез комиссииБез комиссииБез комиссии
Переводы в другие банки3 перевода без комиссии. Далее — 49 р.29 р. за операцию19 р. за операцию
Лимит переводов без комиссии на дебетовую карту «Тинькофф Банка»150 т.р.300 т. р.500 т. р.
Лимит переводов без комиссии на кредитную карту «Тинькофф Банка»250 т. р.400 т. р.500 т. р.
Пополнение через банкоматы «Тинькофф Банка»0,15% (минимум 99 р.)0,1% (минимум 79 р.)0,1% (минимум 59 р.)
Размер пополнений без комиссии300 т. р.1 млн.р.
Пополнение у партнёров0,3% (минимум 290 р.)0,25% (минимум 290 р.)0,15% (минимум 290 р.)
Снятие наличных, переводы физическим лицамДо 400 т. р. — 1,5%

400 – 800 т. р. – 5%

800 т. р. – 1 млн. р. – 5%

1 млн. р. – 2 млн. р. – 15%

Свыше 2 млн. р. – 15%

1%

5%

5%

5%

15%

1%

1%

5%

5%

15%

В «Тинькофф Банке» можно бесплатно снимать деньги с расчётного счёта. Для этого надо выводить средства на дебетовую карту банка «Тинькофф» (ИП может вывести без комиссии до 1 млн.р.). Этот способ является легальным и для банка, и для налоговых органов.

Перейти на сайт Тинькофф банка

Способы пополнения

Существует 4 самых распространённых способа для ИП и ООО, которыми они могут воспользоваться, чтобы пополнить р/с без комиссии:

Способ пополненияКомментарий
С р/с, открытого в другом банкеПри этом способе понадобится заполнить платёжное поручение с указанием своих реквизитов и передать его в тот банк, откуда будут переводиться средства
Со счёта физического лицаПополнение осуществляется при помощи электронных платёжных систем, интернет-банка или в отделениях кредитного учреждения. Заполняя форму, нужно указать реквизиты банка, название ООО, КПП и ИНН предприятия (ИП указывает только ИНН). Кроме того, необходимо указать назначение платежа
Из банкоматов «Тинькофф Банка»Для этого способа понадобится корпоративная карта. Карточка вставляется в банкомат, вводится ПИН-код и выбирается услуга «Пополнение». Далее предлагается выбрать назначение платежа, после этого можно вносить наличные.

Также можно использовать номер р/с. Выбрать опцию «Пополнение» и ввести номер счёта, состоящий из 10 цифр. Затем проверяется правильность введённой информации, и вносятся деньги

Из кассы партнёровСамый простой вариант пополнения р/с. В офисе нужно будет только предъявить паспорт, назвать номер счёта и внести деньги.

Предварительно нужно уточнять существующие лимиты у партнёров, и в какие сроки зачисляются средства

Видео по теме:

Подробнее на сайте Тинькофф

Закрытие расчётного счёта

Решение закрыть р/с не всегда связано с проблемами. Это может быть вызвано естественным прекращением деятельности или переходом к новому занятию. Ставший ненужным расчётный счёт целесообразнее закрыть. Закрытию предшествуют несколько обязательных действий:

  • подача заявки на закрытие счёта из личного кабинета;
  • указание номера счёта, на который переведётся остаток средств;
  • отправка необходимых для процедуры документов;
  • ожидание ответа от сотрудника банка, который всё проверяет и закрывает р/с.

Относительно закрытия р/с необходимо знать, что:

  1. Индивидуальный предприниматель должен закрывать счёт лично, осуществить процедуру закрытия при помощи представителя не получится.
  2. Р/с юридического лица имеет право закрывать лишь руководитель. Бухгалтер или другие сотрудники, работающие со счётом, не могут его закрыть.
  3. Арестованный счёт можно закрывать в том случае, если на нём отсутствуют денежные средства.
  4. Пакет документов, которые требует банк, чтобы произвести проверку, необходимо предоставить в обязательном порядке. При неисполнении этого требования банк может взимать дополнительную комиссию 15%.

Если ИП не уверен в том, что р/с нужно закрыть или есть вероятность возобновления деятельности, вместо закрытия счёта можно перейти на тарифный план «Простой» и заплатить за обслуживание за год вперёд. Это даст возможность получить скидку, обойдётся намного дешевле, а счёт будет готов к работе в любое время.

«Тинькофф Банк» предоставляет возможность клиентам заморозить р/с или поставить на паузу. Такой счёт не будет активным, с ним нельзя будет работать, но и платить за обслуживание не нужно. Для того, чтобы заморозить счёт или вернуть ему активность, нужно обращаться к личному менеджеру.

Решая закрыть или не закрыть р/с, нужно следовать не эмоциям, а расчётам. Необходимо учитывать потраченное на сотрудничество с банком время, скоростной и качественный удалённый доступ, удобство и комфортность обслуживания. Поэтому выбор открывать или закрывать счёт, или переходить на другой тариф остаётся личным решением, особенно если у юридического лица небольшой оборот по счёту.

Подробнее на сайте Тинькофф

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
vfinansah.com
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: