Как инвестировать в золото в 2024 году?

Инвестиции в золото считаются наиболее безопасными во времена кризисов в экономике. В этот период спрос на драгоценный металл и его стоимость сильно растёт. Все государства мира таким способом диверсифицируют накопления, ведь даже финансовые резервы стран называются золотовалютным запасом.

Выгодно инвестировать денежные средства в золото имеют возможность и частные лица. Для этого нужно иметь представление о способах покупки золота, о подвохах и тонкостях этого варианта вложения средств, о прибыли, которую можно ожидать от этого актива.

Способы применения

«Жёлтый металл» пользуется большим спросом всегда, даже в самое тяжёлое время. Запасы его, наоборот, уменьшаются, а добыча становится дороже. В него инвестируют чаще всего консервативные инвесторы, которые не хотят рисковать. Но иметь этот металл в инвестиционном портфеле полезно и остальным категориям вкладчиков.

Золото активно используют в экономической сфере, из него изготавливают монеты, слитки, украшения. Развитие науки привело к применению этого драгоценного металла в ряде технологичных сфер, к примеру, электронике и фармакологии. Спрос на металл стабильно высок у инвесторов разного плана: от крупных банков до частных лиц.

Исторически сложилось, что половина добытого золота направляется в ювелирную отрасль. Драгоценный металл уникален красивым желтоватым цветом и много тысячелетий является символом богатства и статуса. Вторая по использованию золота область применения — изготовление монет и слитков, то есть инвестиционного золота. Ещё одной значимой сферой является спрос крупнейших банков, так как этот металл – подходящая инвестиция при любых экономических ситуациях. Поэтому он находится в финансовых резервах всех государств мира.

Каждый год добыча золота возрастает на 3%, наиболее высокий темп наблюдается в Африке. На мировые рынки золото поставляется из множества регионов. В пятидесяти странах мира добывается более десяти тонн драгоценного металла в год.

Первая пятёрка стран по добыче золота за год:

1. Китай – 400 тонн.
2. Австралия – 312 тонн.
3. Россия – 281 тонн.
4. США – 253 тонн.
5. Канада – 193 тонн.

Причины интереса инвесторов

Существует ряд характеристик, совокупность которых делает инвестиции в золото наиболее интересными для вкладчиков. Основные из них заключаются в:

• редкости. Тут и объяснять нечего – редко встречающийся металл представляет интерес по причине малодоступности. Действительно, что значит 3 000 тонн золота по сравнению с ежегодной добычей меди и других цветных металлов. Даже серебро добывается в масштабах в десятки раз больших;
• историческом аспекте. Золото во все времена являлось универсальным платёжным средством. Это сегодня легко обменять рубли на любую валюту (которая, по сути, является просто бумагой). До того, как был отменён золотой стандарт, было проще. Длительное время существовала привязка к золоту;
• востребованности. Постоянная актуальность золота вне сомнений. Каждый год изготавливаются тонны ювелирных изделий, драгоценный металл применяется в приборостроении. Золото всегда востребовано, то обстоятельство, что каждый год объёмы добычи растут, указывает на рост спроса.

В преддверии экономического кризиса самые осмотрительные инвесторы вкладывают деньги в золото. При этом, чем масштабней кризис, тем больше интереса к этому драгоценному металлу.

Факторы, влияющие на стоимость

Теперь об аспектах, играющих на руку потенциальным инвесторам, решившим вложить деньги в золото. Удачно выбранный момент может избавить от необходимости долго ожидать повышения стоимости. Инвестирование в драгоценный металл наглядно отражает особенности работы крупных инвесторов в этой сфере: сделали вложения, запаслись терпением и ждём. Основной идеей является то, что золото никогда не обесценится, а для грандиозного падения причин нет.

Факторы, которые влияют на стоимость золота:

Следить за всеми вышеописанными факторами не сложно. Для этого достаточно один раз в течение недели смотреть за ситуацией на основных рынках – валютном и фондовом. Но это нужно тем, кто хочет приобрести золото в максимально удобный момент, перед предполагаемым ростом. Остальным инвесторам покупка драгоценного металла в любом случае принесёт прибыль в зависимости от цели.

Цели приобретения

Многие задаются вопросом: выгодны ли инвестиции в золото? Практика показывает, что выгодны. Но люди по-разному представляют прибыльность. Для матёрого спекулянта доход 3% в месяц считается копейками, а для тех, кто имеет валютные депозиты, такой доход кажется заоблачным. Поэтому очень важно определиться с преследуемыми целями.

Основные цели, охватывающие 99% всех инвесторов:

Невозможно однозначно решить, какая из вышеперечисленных целей считается наиболее разумной, потому что все люди работают по-своему. Долгосрочные инвесторы и спекулянты являются противоположностями. При спекуляциях требуются определённые знания, сосредоточенность и внимание, изучение и анализ информации. Не у каждого человека получится заниматься подобной деятельностью, а приобретение золотого слитка совсем не обременительно, например, как покупка в магазине.

Способы инвестирования

Развитие современных технологий предоставляет большие возможности. Люди могут совершать практически все денежные операции прямо из дома. Инвестирование в золото не исключение. Существует несколько способов работы с этим активом:

Способ №1. Вложения в физический металл

Самым простым способом приобретения золота является посещение банка и покупка золотого слитка. Прежде всего следует зайти на официальный сайт банковской организации или позвонить, чтобы получить информацию о наличии слитка нужного веса и уточнить его стоимость. Нужно учитывать, что банки тоже хотят заработать, поэтому часто продают золото по сильно завышенной цене. Больших расхождений с рыночной стоимостью не должно быть.

Для выбора наиболее выгодного курса следует позвонить в несколько банков. К примеру, если разница стоимости стограммового слитка и двух пятидесятиграммовых небольшая, то предпочтительнее приобрести слитки с меньшим весом.

Способ №2. Металлический счёт (ОМС)

Такой счёт сравним с ЭПС или виртуальной банковской картой. Деньги, находящиеся на этом счёте конвертируются в виртуальное золото. Растёт цена металла – увеличивается количество денежных средств. И обратная ситуация, драгоценный металл становится дешевле, средства на счёте уменьшаются. Отсутствует необходимость хранения активов, всё делается онлайн, если имеется счёт в банке. Основное преимущество такого счёта заключается в отсутствии НДС.

Поскольку физического золота не имеется, то и взимать налоги не с чего. Ещё одним плюсом является возможность быстрого совершения операций по купле/продаже. Это подходит тем, кто активно инвестирует и предпочитает краткосрочное удержание подобных позиций.

Способ №3. Акции предприятий, добывающих золото

Об этом уже писалось чуть выше. Инвестор приобретает акции и держит их. Имеется два варианта получения прибыли от подобных вложений:

• в форме дивидендов. Этот способ становится очень актуален на фоне разговоров о повышении дивидендных вознаграждений на законодательном уровне;
• за счёт увеличения стоимости акций. Если планка дивидендов действительно повысится, это может привести к росту ходовых ценных бумаг, а значит, у инвестора появится возможность получить прибыль одновременно по двум направлениям. Но прибыль можно получить только в том случае, когда акция будет продана после роста.

Способ №4. ETF

Ещё более сбалансированный способ инвестирования. Случается так, что у какого-то конкретного предприятия начинаются сложности, и инвестор вложился именно в него. При приобретении ETF охватывается целая отрасль, которая в целом отличается стабильностью и востребованностью. Предположить возможность каких-либо катаклизмов трудно, а сложная ситуация в экономике, наоборот, приводит к увеличению спроса на золото и, как результат, улучшению финансового положения компаний, добывающих «жёлтый металл».

Следует выбирать для инвестирования крупные предприятия. К примеру, акции российской золотодобывающей компании «Полюс» годом раньше стоили в 2 раза дешевле по сравнению с 2019 годом. То есть прибыль составляет около 100% годовых по второму варианту получения дохода по акциям.

Способ №5. ПИФ

Схожая история с ETF, только привычней, так как давно присутствует на отечественном рынке. Добавить можно тот факт, что ПИФы связаны с крупнейшими банками и отличаются неплохой динамикой. Чем сложнее экономическая ситуация в мире, тем лучше состояние дел фонда.

Способ №6. Торговля с помощью брокера

Многим кажется, что это способ предназначен лишь для активных и молодых инвесторов. Последовательность действий очень проста. В этом случае можно не торговать через Московскую биржу, достаточно выбрать любого крупного и надёжного форекс-брокера. Необходимо открыть счёт, завести капитал и дальше торговать при помощи инструмента XAU/USD.

Этот вариант имеет существенные преимущества:

• возможность приобретения активов по рыночной цене, разница покупки/продажи может составлять 30 центов;
• предоставление кредитного плеча (которое является главным соблазном участвовать в торгах большими объёмами денежных средств). Кредитное плечо даёт возможность оперировать большей суммой, чем имеется у инвестора в настоящий момент. Удачно пойманное дно способствует наращиванию покупок при движении стоимости вверх, при этом безубыточный стоп-приказ защищает все позиции в совокупности.

Способ №7. Спекуляция бинарными опционами

Опционы на «жёлтый металл» пользуются популярностью и имеются практически у всех брокеров бинарных опционов. Основная задача аналогична использованию других финансовых инструментов – правильный расчёт времени. Следует понимать, что бинарные опционы далеки от инвестирования. Кроме того, нужно учитывать, что золото отличается крайней волатильностью на малом временном периоде (тайм-фрейме) и будет трудно заработать на турбо опционах.

Однако, можно заниматься спекуляцией. Для этого нужно зарегистрироваться у брокера и пополнить счёт через электронную платёжную систему.

Преимущества и недостатки

Инвестиции в золото считаются классическим способом хранения и приумножения капиталовложений. Они имеют как определённые преимущества, так и недостатки:

В заключение

Каждый потенциальный инвестор интересуется степенью доходности вложений в золото. Этот драгоценный металл не предмет первой необходимости. В теории можно было бы обходиться и без него. Но в течение столетий приобрести золото на длительное время чаще всего выгодно. Оно реально приносит доход и пользуется популярностью у инвесторов, делающих долгосрочные вложения.

При оценке выгодности инвестирования, необходимо учитывать следующее:

1. Цена драгоценного металла не отличается постоянностью. Она периодически может, как повышаться, так и снижаться.
2. Стоимость золота устанавливается в долларовом эквиваленте.
3. Степень выгодности инвестиций зависит от выбора финансового инструмента, а также от действий самого вкладчика.

Для получения прибыли, а не убытков от вложений, нужно принимать в расчёт некоторые нюансы:

• длительный срок хранения. Лучше инвестировать в золото при спокойной ситуации на рынке. Если инвестор планирует размещение средств на длительное время, то наступление кризиса может принести значительную прибыль. Продажа актива в спокойный период в лучшем случае только покроет инфляцию;
• траты на обслуживание, хранение и пр. При приобретении реального золота в слитках или монетах ему необходимо обеспечить правильное и бережное хранение. Обслуживание брокерского и других бумажных счетов с золотом предусматривает комиссии. Это делает возможным получение дохода лишь тогда, когда произойдёт значительный скачок стоимости;
• большая разница стоимости продажи и покупки.

Налогообложение является ещё одним из подвохов инвестиций в золото для инвесторов. При владении драгоценным металлом менее трёх лет, придётся оплатить НДФЛ. Существуют ситуации, позволяющие избежать налогов (к примеру, использование права на вычет). Но изучением всех тонкостей и сбором информации нужно заниматься самому инвестору.