Покупка акций физическими лицами – хороший способ составления собственного инвестиционного портфеля и получения пассивного дохода, доступный любому человеку. В настоящее время очень многие люди задумываются о том, чтобы инвестировать свои сбережения в ценные бумаги. Однако, купить акции решаются не многие.
Это объясняется недостатком знаний в этой области и банальным страхом перед неизвестностью – процедура кажется слишком сложной и невыполнимой для обычного человека. Сегодня мы подробно разберем, каким образом можно купить акции частному лицу и начать получать по ним прибыль.
Содержание
Способы покупки
Купить акции физическому лицу можно в банке или в брокерской конторе. Банковские учреждения не часто продают акции самостоятельно, это не входит в их прямые обязанности. Чаще всего банки предлагают собственные акции или узкое количество ценных бумаг, находящихся в свободной продаже.
Выбирать банк нужно ответственно, и внимательно проверить, подходят ли предложения этого банка или стоит обратиться в другое банковское учреждение. Основным минусом этого способа является ограниченность предложений банков и продажа ценных бумаг по завышенной цене.
Для покупки акций чаще всего нужна помощь брокера. Все сделки с ценными бумагами осуществляются на бирже, куда физические лица не допускаются. Агентом сделки может выступить как брокер, так и брокерская компания. Брокеры берут проценты за свои услуги, зато они могут помочь приобрести акции частному лицу наиболее выгодно. Брокер может помочь продать их при возросшей стоимости, или приобрести дешёвые ценные бумаги, так как имеет доступ к котировкам в онлайн режиме.
Некоторые характеристики, позволяющие правильно выбрать брокера:
- уточнить тарифы брокера;
- узнать количество сделок и клиентов;
- работа брокера строго регламентирована законодательством: у кого больше оборот и больше клиентов, к тому и можно обращаться;
- учесть размер минимальных комиссий на финансовые операции и выбрать самые подходящие.
Купить акции самостоятельно без участия брокера физическое лицо может непосредственно у компании-эмитента, ценные бумаги которой не обращаются на фондовом рынке. Недостатками такого способа считаются фиксированные цены бумаг и при потере акции на предъявителя, владелец потеряет права на неё без возможности восстановления.
Купить акции и другие ценные бумаги онлайн можно у независимых компаний и частных лиц. Такой способ является самым рискованным. Прежде чем использовать этот вариант, нужно узнать как можно больше информации о компании, которая их продаёт. Следует помнить, что подобные прямые сделки приводятся в исполнение только юридическими лицами, путём заключения договора.
Заключение договора
После того, как определились с выбором брокера, нужно будет посетить его офис, чтобы оформить договор физического лица на брокерское обслуживание. Процедура заключения договора похожа на открытие вклада в банке и занимает не больше 30 минут. Открывается счёт, с которого будет осуществляться покупка и продажа акций. После того, как договор будет заключён, останется только перечислить средства на свой счёт.
Многие брокеры дают возможность открыть счёт в онлайн режиме. Для заключения договора этим способом необходимо зарегистрироваться на портале Госуслуг. Брокерский счёт открывается удалённо за 2 – 3 рабочих дня.
Выбор
Перед покупкой акций необходимо определиться, какие ценные бумаги приобретать: российских(Сбербанк, ВТБ, Яндекс, Газпром и др.) или зарубежных(Amazon, Netflix, Adobe, NVIDIA и др.) компаний. При покупке трудно предугадать, на каких ценных бумагах можно зарабатывать, а какие принесут убытки. Тем, кто только начинает покупать акции, лучше приобретать их у предприятий, чьи услуги всегда пользуются спросом. При правильном выборе компании, всегда можно получать стабильный доход. Ценные бумаги, постоянно приносящие доход, на биржевых рынках называют «голубыми фишками».
Не стоит приобретать дешёвые ценные бумаги, не уточнив причину такой низкой стоимости. Акции недавно образованных, но бурно развивающихся компаний часто имеют низкую стоимость. Также заниженная цена может означать наличие серьёзных финансовых проблем у организации и последующее банкротство, и при покупке таких акций деньги потратятся впустую.
Следует покупать ценные бумаги крупных предприятий, отличающихся надёжностью и стабильностью. Покупка таких публичных акций позволяет иметь регулярный доход в виде дивидендов.
Покупка
Существует два варианта покупки акций:
- Купить по телефону. Для этого нужно позвонить по телефону и указать, какие акции и в каком количестве необходимо купить. Аналогично действуют и при продаже ценных бумаг. При покупке по телефону не нужно изучать специфику финансового рынка и технологию торговли ценными бумагами. Котировки можно увидеть на специализированных порталах в интернете, сделать выбор, позвонить, и акции приобретены.
- Купить через терминал Quik – специальное программное обеспечение, позволяющее следить за котировками акций в реальном времени и совершать куплю-продажу из дома. При использовании терминала Quik необходимо изучить возможности программы. Кроме данных о котировках, программа даёт возможность строить график стоимости ценных бумаг и делать анализы при помощи графических объектов. При серьёзном настрое, понадобится изучение технического и фундаментального анализа.
Нюансы
Прежде чем начать торговать акциями, необходимо знать некоторые вещи:
- каждая акция имеет две цены: ask и bid (стоимость покупки и стоимость продажи);
- разница между стоимостью покупки и продажи ценных бумаг – спред. Ликвидные акции (голубые фишки) имеют разницу от 1 коп. до 10 коп. Акции второго эшелона имеют большую разницу между ценой покупки и продажи, которая может достигать несколько десятков или сотен рублей от стоимости;
- приобрести на фондовом рынке одну акцию нельзя. По правилам фондового рынка, акции реализуются лотом – установленным минимальным количеством. Например, 1 лот для ценных бумаг Сбербанка – 10 акций и т. д.
- финансовые операции с акциями облагаются несколькими видами налогов. Основными из них являются:
- налог с продажи ценной бумаги, составляющий 13%. Он взимается при наличии прибыли и выводе средств со счёта, и по окончании каждого финансового года.
- налог на дивиденды, который может составлять 9% и выше (но не больше 15%).
Видео по теме:
Покупка ценных бумаг подробнее
Инвестиции в акции считаются активным способом вложения свободных денежных средств. Существует два способа получения дохода по акциям:
- Получение дивидендов. Приобрести ценные бумаги, по которым АО выплачивает дивиденды, и ежегодно (иногда даже каждые полгода) получать часть прибыли компании.
- Продажа при увеличении их стоимости. Например, у акционера есть 100 акций компании, стоимостью по 100 руб. каждая. Через месяц цена выросла до 250 руб. Если продать их по этой цене, можно заработать 150 руб. с каждой бумаги и получить прибыль 15 тыс. руб.
Порядок приобретения акций физическими лицами:
| Действие | Описание |
| Оценить ресурсы | Чтобы приобрести ценные бумаги, необходимо иметь брокерский счёт. Для открытия такого счёта нужно внести определённую сумму денег в счёт оплаты первого взноса. Сумма взноса отличается у каждого брокера и может составлять несколько тысяч рублей или несколько десятков тысяч |
| Выбрать стратегию | Стратегия нужна для последующего выбора брокера, тарифов и инструментов торговли. Заниматься можно куплей/продажей разных ценных бумаг: акциями, облигациями, фьючерсами и т.д. |
| Выбрать брокера | Этот этап является одним из самых важных, т.к. если брокер допустит ошибку, клиент потеряет все деньги. При выборе брокера необходимо обращать внимание на его обороты на рынке. Также нужно поинтересоваться количеством его частных клиентов. Чем больше он имеет клиентов, тем лучше |
| Заключить договор | Для заключения договора понадобится паспорт и код идентификации. При заключении договора клиенту откроют счёт в банке, с которого будут вноситься средства. Предоставляется счёт брокера, на который начисляются деньги. Кроме того, открывается счёт в депозитарии для хранения там ценных бумаг |
| Настроить программу на ПК | На компьютер нужно установить специальное программное обеспечение. Наиболее популярной является программа Quik |
| Изучать отчёты брокеров | Чтобы быть в курсе всех финансовых операций, нужно изучать отчёты брокеров. |
Для получения стабильной и хорошей прибыли начинающим покупателям акций должно хватить 20 – 30 тыс. рублей, многие специалисты рекомендуют сумму 100 тыс. р. Нужно инвестировать в ценные бумаги не большей третьей части всех средств, отложенных для вложений. Ведь риски убытков все же присутствуют.
Виды акций
Акции – ценные бумаги, определяющие доли владения акционерным обществом. Они дают право держателю получать дивиденды (часть прибыли АО) и части имущества в случае ликвидации компании. Доли имущества зависят от количества ценных бумаг, которыми владеет акционер. Акции бывают:
- Обыкновенными. Позволяют держателю участвовать в управлении компанией и в распределении имущества. Выплаты по ним начисляются с чистой прибыли АО.
- Привилегированными. Приносят владельцу постоянные и регулярные дивиденды, которые выплачиваются как из прибыли компании, так и из других источников дохода АО.
Акции считаются довольно рискованной разновидностью вложений, ведь даже самый надёжный бизнес может закончиться крахом. Дивиденды намного доходнее в сравнении с аналогичными вкладами в банке. Главные минусы владения акциями:
- Они могут потерять стоимость, а компания – стать банкротом;
- Если срочно нужны деньги, их трудно быстро продать;
- Если компания не получило прибыль, она не выплачивает дивиденды.